深耕國泰投信 落實產學合作

母校金融學院與國泰投信正式合作至今已歷經兩年的時間，合作時間雖然不是很長，但是至今已完成多項的目標。目前國泰投信已在金融學院「投資與風險管理」教學成長社群發表12場專題演講、參與過4次的教師研究討論會、兩次協助規劃並共同講授財金系4年級「投資組合分析」課程、共同主辦「ETF發展新趨勢」實務研討會和贊助金融學院舉辦「全國大專院校國泰ETF交易競賽」，並於今年暑期提供兩名財金所碩士生在國泰投信長達6週的實習機會。可見國泰投信無論在研究議題、實務操作、協同教學和產學實習方面，皆給予金融學院很大的協助和支持。

與國泰投信最初的合作是建立在金融學院的「投資與風險管理」教學成長社群演講，有別於先前社群對學界和實務界廣泛式的邀約，造成難以針對特定議題作深入討論。經由社群教師內部討論，決定改與單一機構合作，每學期擬定一特定議題，與合作機構作系統性的討論和研究。過去曾選定的主題包含交易策略、投資組合配置、ETF發展近況和ETF投資策略，皆是當下投資市場上關注的熱門議題，透過國泰投信拋出實務議題，金融學院教師找尋學術證據的方式，達到雙贏且互惠的效果。社群活動包含國泰投信的實務演講和金融學院教師群的學術演講，每次演講結束後皆會作深入討論，藉由彼此互動交流，有助於了解和應用實務策略。為了將最新的實務議題落實到教學現場，特別選定與投信業者相關的「投資組合分析」課程進行合作，藉由課前的共同討論，擬定課程方向，並由國泰投信的基金操盤人親自講授實務議題，使得修課學生可以感受實際的交易市場現況。

有感於近期ETF市場的蓬勃發展，ETF儼然已成為投資人心目中最佳的投資工具，金融學院與國泰投信於去年12月底聯合舉辦一場以ETF為主軸的研討會，會議名稱為「ETF發展新趨勢」，會議包含兩場專題演講和一場綜合討論，約計有50餘位的金融學院和商學院師生參與。第一場專題講座由國泰投信投資研究處王誠宏副總經理演講，主題為「工善事利其器：ETF與經濟指標」，王副總經理特別指出ETF投資與總體經濟息息相關，了解總體經濟脈動為做好ETF投資的第一步；第二場專題講座由國泰投信章錦正協理演講，主題為「ETF次級市場與槓桿反向ETF』，由於台灣近期ETF推陳出新，章協理藉由此次演講介紹ETF商品發展的趨勢，並以槓桿和反向ETF說明新型態商品的特色和用途。

為了落實學用合一，今年3月由國泰投信贊助金融學院和財金系聯合舉辦「全國大專院校國泰ETF交易競賽」，吸引全國56所大專院校，將近2,000位學生熱情參與，因此也得到不錯的宣傳效應。此次競賽為國內首次舉辦的ETF交易競賽，採用寶碩財務科技股份有限公司之虛擬交易系統，為了培養學生優質的交易操作經驗，本校已於前年採購此交易系統；期待透過虛擬競賽的方式，使參賽者能結合所學的金融理論與交易實務，培育出有潛力的金融商品操作人才。國泰投信有感於投資觀念應該盡早於求學階段建立，透過此次ETF模擬交易競賽的活動，有助於大專院校學生落實投資學術理論，建立正確的投資與風險管理觀念。國泰投信張雍川總經理和張錫董事長分別親自出席競賽說明會和交易策略發表會暨頒獎典禮，並以自身經驗勉勵學生應該盡早養成投資習慣，培養觀察金融市場變化的能力，希望透過此次競賽教育學生正確的理財觀念，藉由做中學的實際參與，讓學生實際體驗市場變化並了解風險控管的重要性。此次競賽最後由本校財金系洪偉峰教授所指導的組別奪冠，成員包含李晉含、林靖凱和丁亦允等3名財金系同學。

ETF競賽海報。

過去與國泰投信合作之初曾談到，希望將來逢甲學生有機會可以到國泰投信服務。今年初在相關主管的支持下，國泰投信提供逢甲大學兩名碩士生的暑期實習名額（全台不到20位名額）。今年7月份，財金所陳品潔和黃壬佑兩位同學通過甄選，順利進入國泰投信實習，歷經6個星期的實際職場體驗，相信更能深刻感受投信工作的特質。近期則預計與國泰投信進行實質的研究合作，希望藉此共同解決實務問題。

金融學院與國泰投信合作已涵蓋多個面向，透過與國泰投信的深入交流，無論對於教師的研究和教學，抑或是對於學生的學習和實習，皆帶來很大的助益。日後亦可參考金融學院和國泰投信的合作模式，與其他的金融機構進行交流，相信可以為金融學院師生創造更多的機會，共同解決學術和實務的問題。